En banca y seguros no hay producto que mostrar: hay contratos, coberturas y escenarios futuros. Aun así, hay tres áreas donde la tecnología inmersiva ha demostrado utilidad concreta.
1. Formación de red comercial a escala
Cientos o miles de personas que deben dominar productos que cambian, normativa que se actualiza y conversaciones difíciles con clientes. La simulación conversacional permite ensayar la entrevista comercial —incluida la objeción incómoda— tantas veces como haga falta, con criterio homogéneo en toda la red.
2. Asesoría remota con contexto compartido
Explicar un producto financiero por teléfono es difícil; hacerlo sobre una representación visual compartida es otra cosa. Durante la pandemia esto pasó de conveniencia a necesidad, y algunas entidades descubrieron que funcionaba mejor que la reunión presencial para determinados perfiles y productos.
3. Hacer tangible lo abstracto
Un plan de pensiones es una abstracción. Ver representada la evolución del ahorro, el efecto de aportar un poco más o el impacto de un imprevisto convierte una conversación teórica en una decisión informada. Lo mismo con coberturas de seguro: entender qué queda cubierto y qué no.
Lo que este sector exige de forma especial
- Cumplimiento normativo. Todo lo que se muestre al cliente pasa por revisión regulatoria. Hay que contarlo desde el día uno.
- Seguridad de la información. Datos financieros implican requisitos de arquitectura no negociables.
- Accesibilidad. La base de clientes es muy heterogénea; una experiencia que exija destreza tecnológica excluye a parte del público objetivo.
El enfoque que funciona
Empezar por dentro. La formación de la red tiene retorno medible y no expone al cliente final mientras se aprende. Cuando el equipo domina el formato, se plantea el uso con clientes.
La visión de Xperiencia Virtual
Hemos desarrollado proyectos para entidades financieras como Bankia y Banco Santander, incluidas oficinas virtuales para atención remota. La lección: en este sector, el proyecto empieza en la conversación con compliance, no en la de tecnología.
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